May Newsletter　色々あるAnnuity紹介など　　　　　　　　　　　　　

受験生を抱えるご家庭は、そろそろ進路が決まりすっきりしたころでしょうか？我が家にも一人受験生がいますが、
日本の大学とアメリカの大学、悩みに悩んだ末、カリフォルニアの大学に自分で決めたようです。
このあたりの話、興味がある方は個別でメッセージくださいね！最新の日米受験事情シェアできます！！

Annuityっていう言葉はよく聞くし興味はあるけれど良くわからないです。
と、最近立て続けにお問い合わせをいただきました。確かにAnnuityは本当にいろいろな種類があります。
少しここでそのうちのいくつかをご紹介してみましょう。

そもそもAnnuityはリタイヤメントツールです。したがって401kやIRAからのお金をAnnuityへロールオーバーしたり、

それら以外のお金を使ってNonQualifiedAnnuityを開くことも可能です。元本保証のものも多いので、失敗できないリタイヤメント資金の確保に好まれます。

一番人気なのが何といってもソーシャルセキュリティベネフィットのように一生もらえる

Lifetime Income Annuity
あらかじめ、毎年一生もらえる金額がはっきりわかっているGuaranteedのものや、IndexLinkedと言って、Indexの値に準じて一生もらえるお金が増えていくもの、インフレーションに合わせてもらえる金額が毎年増えていくものなどがあります。

マーケットが不安定な今、若い方でも、動かせる401ｋやIRAを一時的にしばらくAnnuityへ避難させているお客様もいらっしゃり、その多くが
MYGA Multi Year Guaranteed Annuity
を好まれています。このタイプのAnnuityは３年から１０年間、自分で期間を選び、固定で（銀行のCDのようなイメージ）お金を増やします。今なら年５％が複利で付きます。MYGAで満期を迎えた後はマーケットの様子などを見てまた投資信託などへ戻すことも可能です。

あまり知られていませんが、
SPIA Single Premium Immediate Annuity
なんていうAnnuityもあります。これは例えば親からInheritedIRAを相続し、１０年以内に全部出し切らなくてはいけないようなときにも便利なAnnuityです。引き継いだInheritedIRAをSPIAへ移し、固定に利回りを出しながら、１０年ないし必要な年数をにばらけて、お金を出して行きます。市場に左右されず利回りを出せるため、すぐにお金を出し始めなくてはならないInheritedや、すでに老後に突入し、これから先数年間の生活資金を市場に左右されずに確実に利回りを出したい方などには重宝します。

Annuityの紹介はやろうと思えばまだまだ続きますが、あまりたくさん書くとうんざりしてしまうでしょうから、今回はこの３つにしておきましょう。
ご興味のある方はぜひ   お問い合わせ  くださいね。

各住所及びお申込みは以下

Novi MI 
Novi Public Library 
45255 W Ten Mile Road 
Novi MI 48375
11AM~



Houston TX 
Hampton Inn
11333 Katy Freeway 
Houston TX 78744
10AM~



Atlanta GA
5901 Peachtree Dunwoody Rd
Atlanta GA 30328
“Conference room D-1F”
10AM~






Guaranteed生涯収入Annuityの威力

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終わり良ければ総て良し。自分の最後は上手に締めくくりたい。そのためのプランを一緒にInPersonで考えます。
CaseStudy盛りだくさんなので、自分に合った例が見つかると思います。サンディエゴの日本人と繋がりたい人も是非。





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